2021美股開戶

2021美股開戶,手把手從開戶到下單1次搞定

道瓊工業指數最近站上了3萬點歷史新高,不少投資人想搭上美股的順風車。

這篇文章將手把手的教你從開戶匯款軟體設定下單匯錢回來,完成一整個程序,這邊使用的劵商是Td Ameritrade,非常好用,許多投資美股的老師也都是用TD。

整個流程大概如下:

  • 2021美股開戶
  • DRIP設定
  • 匯款到劵商
  • 申請模擬倉
  • TD下單環境設定
  • 下單
  • 匯錢回來
  • 總結

2021美股開戶

開戶的步驟可以依照下列這支影片,一步一步做,如有疑問可以暫停,確認沒問題再進行下一步。

TD開戶要先準備護照(身分證)地址證明就職公司緊急連絡人等英文資料。

最近申請完後需要1~2個月開戶完成,耐心等待是值得的。

要收到下面這封信,才算是開戶完成,之後那之前不要嘗試登入,系統可能會混亂。

開戶完成的信
開戶完成後會收到的信。資料來源:BOS巴菲特線上學院

DRIP設定

開戶好了之後,要登入帳戶去做基本設定,包括安全提示入金方法即時報價選擇權權限DRIP,可以參照下列這支影片。

請拍照或記下下圖這四個安全提示,如果會從不同的電腦登入的話,都會被詢問一次,不過常常登入使用同一個裝置後就不會再被詢問。

安全提示
安全提示。資料來源:BOS巴菲特線上學院

有關選擇權的部分,我們以後會再講到,美股選擇權基本上有股票做擔保,風險與其他槓桿商品不一樣。

DRIP是股息再投入計畫的縮寫,這個是美股劵商特有的功能,能夠自動複利錢滾錢,這個步驟非常厲害,一定要記得勾選。

在TD裡面,還可以自己選取要DRIP的股票,像下圖每一個欄位都是一個股票倉位,有打勾就是有開啟DRIP。

一開始建議都開啟DRIP,當你的資金越來越大、股息一次發放金額也很大的時候,再考慮自己去選擇要將股息投入的標的。

股息再投入計畫
股息再投入計畫

匯款到劵商

用美國劵商投資美股,由國內銀行約定外匯帳戶就可以,不過首先你的這個戶頭也要有外幣帳戶。

我自己薪轉戶是富邦銀,所以我就去臨櫃申請外幣帳戶跟外匯帳戶,申請完後,所有的操作都在網路銀行就可以,切記附言要寫上你TD帳戶的九位數字,不然會匯款會失敗。

富邦約定外匯
富邦約定外匯

影片是以國泰銀為範例,不過基本邏輯都相同,就是要準備銀行的英文資料填寫而已,匯款大約一個工作天就會完成。

這邊用影片簡單說明整個開戶到下單的重點:

申請模擬倉

我們要下載一個交易軟體Thinkorswim簡稱TOS(名稱取得很好,思考或者下場游泳,股市如股海),包括模擬倉下單選擇權都用這個軟體操作,也有手機APP。

按照影片步驟操作申請模擬倉模擬倉與真倉的差別是模擬倉是虛擬的錢,但其他的功能都與真倉相同,也就是你可以用模擬倉的錢同步下單、操作,甚至有別的投資策略可以先用模擬倉測試。

另外模擬倉的錢還可以再補錢進去,所以對於新手來說,可以先用模擬倉練習。

模擬倉的登入畫面,左邊是Live Trading是真倉,右邊Paper Money是模擬倉。

模擬倉登入畫面
模擬倉登入畫面

登入之後的操作頁面,全部功能跟報價都如同真倉,只差是虛擬的錢,預設是20萬美金。

模擬倉頁面
模擬倉頁面

TD下單環境設定

TOS下載完成、模擬倉申請好後,接下來做TOS環境設定,把常用到的功能設定好,不需要的刪除,參照下列影片。

我自己用的操作頁面如下圖,除了從Cash & Sweep Vehicle看有多少現金,避免下單金額超過爆倉,而變成跟TD借到錢(年利率9%),還有就是分類自己的觀察清單或投資組合。

TOS操作頁面
TOS操作頁面

還有回測Analyze功能,去看過去任一支股票的績效表現,你也可以利用這個功能,去測試一些投資策略在過去的績效會如何,通常我都會先利用這個功能測試後,再進行新的策略,比較有信心。

TOS回測頁面
TOS回測頁面

月曆的功能:可以看每個月你群組中的股票,哪一天發股息、財報及其他重要訊息。

TSO月曆頁面
TSO月曆頁面

線圖就是一般股價的走勢,可以看1年、5年、10年、15年區間,跟一般看圖軟體差不多,也可以在此線圖畫線,做技術分析。

TSO線圖頁面
TSO線圖頁面

以上是我自己比較常用到的功能,除此之外TOS還有很多功能沒介紹,到此應該就能了解為啥投資美股要用TD,主要就是他的下單軟體TOS非常好用。

下單

下單的示範如下影片,TD下單因為還有一次交易確認的畫面,所以等於有兩次確認,可以避免做錯。

交易的掛單時間如下圖,總共有四種:

DAY 一天

GTC (Good-Till-Cancelled一直有效指令) 90天或180天

EXT 延長時間,在盤前或是盤後仍可交易

GTC_EXT 上面二個事件相加

掛單時間設定

匯錢回來

當想要從TD匯錢回來的時候,參照下面的影片,我自己是把這個影片加入最愛,然後要匯錢的時候,如果有步驟忘記就在看一次。

然後把影片中提到的下列這個表格填好存成PDF,每次要匯款只有改日期跟金額,再加上手寫的簽名。

TD匯款表格
TD匯款表格

總結

統整以上流程:開戶、DRIP設定、匯款到劵商、申請模擬倉、TD下單環境設定、下單、匯錢回來,第一次開戶要設定比
較多東西,之後就是下單然後等賺錢再匯錢回來

照著以上的步驟操作,每個步驟先看完影片,有疑問就暫停,確認沒問題再進行下一步,其他就是個人經驗分享,相信都能順利開戶下單,一起搭上美股的順風車,之後會分享更多美股的內容。



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54 thoughts on “2021美股開戶,手把手從開戶到下單1次搞定”

  1. 我是2019開始買美股,雖然股息不比台股高,但以存股和發展性來說,美股更佔優勢。而且全世界最棒的公司都在美國上市,可以一股一股買更適合小資族,版主說明得很詳細,還沒買美股的人趕快加入吧!

  2. 之前有用過etoro ,但是對他們的制度有點不習慣。看了你的分享後更清楚知道了!!出金那邊的影片超實用!謝謝~~

  3. 不管是美股投資還是台股,我雖然都還沒開始過,不過握最近一直有在社略台股的知識,但看完這篇,感覺美股也不錯,看來我得好好多學習,先多投資自己的腦袋別做魯莽的決定,在下決定

  4. 個人當初在開美股帳戶時因為看別人的教學覺得TDA很複雜,最後選擇用FT開戶;
    版主的教學有比之前看得其他人清楚!

  5. 我本身也是有對美股感興趣 但是我現在用的事etoro 來做交易的 我看了你的我才知道原來還有那麼多平台可以投資美股啊 謝謝你

  6. Pingback: 美股劵商介紹,4大劵商優缺點、含開戶及比較 | 金錢達人Orson

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