2021美股入門

「2021」美股入門,3個步驟教你學會投資美股

在台灣要投資股票,大家一定是想到台股,認為台股都是台灣公司比較親切,但其實美股都藏在你我的生活中,以下就以3個步驟來介紹美股,最後再回答常見的問題:

  • 為什麼要投資美股?
  • 「2021」美股如何開戶?
  • 美股四大指數、開盤休市時間、熔斷機制
  • 常見問題

藉由以上的介紹,相信你就可以從認識、了解到完成美股投資。

為什麼要投資美股?

美股與台股比較的五大優勢可以參考下面影片:

這裡再進一步說明美股的五大優勢:

美股整體股市上漲力道強

美股與台股整體趨勢
SPY VS EWT 2000~2020 走勢圖 圖片來源:yahoo finance

上面這張圖就是統計從2000~2020年,美股與台股的整體趨勢。

藍線是追蹤美國大盤的ETF:SPY,代表美國大盤趨勢、紅線是追蹤台灣大盤的ETF:EWT,代表台灣大盤趨勢。

在20年間藍線很明顯遠超過紅線,代表美股整體上漲力道優於台股,甚至差了2倍多,所以同樣在投資股票,我們當然要選擇美股。

美股零股交易、且交易量大

美股與台股不同的地方在於美股是一股一股交易,台股是一張也就是1000股交易,雖然在今年10月26日台股也開放「盤中零股交易」制度,但其手續費是很可觀的。

零股交易才更容易達到資產配置、分散風險,對於小資族來說更容易上手。

而且美股的交易量大,不容易受到大戶炒作,台股當初就是因為交易量不足才以張數交易,相對的就更容易受人為操作。

美股市值大

統計至今年11月底,全球市值前十大的公司裡美國就佔了六間,其中還包括了台灣之光台積電,並且這些公司除了沙烏地阿拉伯的公司外,其它都有在美國上市。

全球市值前十大公司
全球市值前十大公司 圖片來源:Bos巴菲特線上學院

美股有DRIP

DRIP就是(Dividend Reinvestment Program)的縮寫,中文就是股息再投入計劃,在美股的劵商都有這種功能。

股息再投入就是會把美股發的股息,自動再買入股票,最小的單位是買到小數下第三位。

股息再投入
MA這支股票的股數

上圖就是我的TD劵商,MA這支股票目前的股數,可以看見有0.001股,就是因為發放股息後,自動買入的股數。

這個功能非常強大,可以自動讓你的股息買入股票再投資,等於利用這個功能達到複利的效果,並且美股的股息是穩定發放且成長

我們可以參考下面這支影片,同樣是投資台積電,因為美股有股息再投入,所以一年的報酬率差了15%。

美股免手續費

從去年10月開始,美股各大劵商都免手續費,相對台股來說每一次買賣成本手續費要交易金額的千分之5.85,會因為手續費而吃掉獲利。

直接用影片的方式講述美股5大優點:

「2021」美股如何開戶?

開戶的影片可以依照下列影片,一步一步做,這邊是介紹TD Ameritrade,我本身也是用這個劵商。

TD的好處是介面容易操作,劵商背後是銀行也是上市公司,不用擔心財產安全問題,很多投資美股的老師也都是用TD。

不過今年因為太多人開戶,需要等上幾個月審核就是。並且年底會與嘉信證劵進行合併,交易軟體介面還是會保留,強強聯手只有利多,開戶到下單的完整流程可以參考這篇:2020美股開戶,手把手從開戶到下單1次搞定

想要了解最新的美股相關訊息可以參考BOS巴菲特線上學院,可以先參加免費3小時的美股價值投資分享會,我自己也有一個講投資理財消費的頻道,之後也會講美股。

美股四大指數、開盤休市時間、熔斷機制

美股四大指數

美股四大指數分別為道瓊標普500那斯達克費城半導體

1.道瓊工業指數

以股價加權來選出最具代表性的30家公司,例如蘋果(股票代碼:AAPL)、微軟(股票代碼:MSFT)、麥當勞(股票代碼:MCD)等,追蹤道瓊的ETF代碼為DIA。

2.標普500

由美國市值前500大公司組合起來的指數,例如蘋果(股票代碼:AAPL)、微軟(股票代碼:MSFT)、亞馬遜(股票代碼:AMZN)等,追蹤標普500的ETF代碼為SPY。

3.那斯達克

共有2600家公司,以權重計算出指數,主要為科技股,例如蘋果(股票代碼:AAPL)、微軟(股票代碼:MSFT)、亞馬遜(股票代碼:AMZN)等,追蹤那斯達克的ETF代碼為QQQ。

4.費城半導體

以半導體相關的公司組成的指數,例如NVIDIA(股票代碼:NVDA)、英特爾(股票代碼:INTC)、AMD(股票代碼:AMD)等,
追蹤費半的ETF代碼為SOXX。

基本上我們說美國大盤。都是以標普500當做依據。

開盤休市時間

開盤時間分為:

夏令(3月中~11月中):台灣時間21:30~04:00。

冬令(11月中~3月中):台灣時間22:30~05:00

休市日期為美國當地時間:

2020美股休市日期
資料來源:Mr.Market市場先生
2021美股休市日期
資料來源:Mr.Market市場先生

熔斷機制

以S&P(標普)500為例:

當天美國大盤跌7%,第一次熔斷,暫停交易15分鐘,15分鐘以後開盤。

如果再跌至13%,第二次熔斷,暫停交易15分鐘,15分鐘以後開盤。

若再跌至20%,全面停止交易。

設定這個有如保險絲的機制,主要是要讓投資者在熔斷後能後冷靜一下再進行交易。

常見問題

Q1英文不好可以投資美股嗎?

雖然相關資訊都是英文網站,但現在有Google翻譯,所以這個問題不大。

Q2美股要扣稅?

稅的部分是一年內的海外所得超過670萬才要扣稅,當有這種困擾的時候其實是很開心的。

非美國人投資美股,股息會扣30%的稅,除非是美國存托憑證(ADR)就不會扣股息的稅,就是其他國家的公司在美國掛牌上
市,例如TSM就是台積電在美國上市的股票,屬於ADR。

而且美股的股息發放穩定,並且股息連續成長數十年的公司一大堆,所以不必在乎被扣的稅。

Q3美股的公司如何選?

美股多為全球性的公司,我們生活上充斥這些公司,例如麥當勞(股票代碼:MCD)、可口可樂(股票代碼:KO)、嬌生(股票代碼:JNJ)、寶僑(股票代碼:PG)、百事(股票代碼:PEP)、好市多(股票代碼:COST)等,都是隨處可見。

而且我們對這些公司的了解,更甚於台股的公司。

希望以上的內容,能夠讓你更清楚了解美股投資。


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16 thoughts on “「2021」美股入門,3個步驟教你學會投資美股”

  1. Pingback: 2020美股開戶,手把手從開戶到下單1次搞定 | 金錢達人Orson

  2. 買賣美股真的是一門很大的學問啊,光是ETF就有超級多選擇,最近在留意創新科技類的ARKK,另外早前錯過了QQQ的低位,現在追不回來了。
    感謝版大的詳細分享,祝贏大錢。

    1. SPY光是今年就有17.8%,不過買的時機跟賣的時機要看你是做短或長期,我是價值投資派,所以是看長期囉^^

  3. Pingback: 美股劵商介紹,4大劵商優缺點、含開戶及比較 | 金錢達人Orson

  4. 版主講述美股的優勢內容非常完整,
    美國的確是世界上最大的市場,
    非常值得投資!

    但對於第一點我認為可能台股跟美股沒有差的那麼多~
    大家都知道台股的公司比起美股更愛配股配息,
    所以大盤指數可能看還原指數會比較準確?

    感謝版主的分享,若我描述錯誤請再幫忙補充~謝謝

    1. 美股的股息除了穩定一年發四次(還有月發的)還會成長,持續成長年數大於10年、20年、50年的公司多。
      台股要找到穩定發放就可以了。
      謝謝分享回饋。

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