美股劵商

美股劵商介紹,4大劵商優缺點、含開戶及比較

想要投資美股,我們可以選擇的方式有複委託與國外劵商。

這篇將從複委託、國外劵商、及前陣子很紅的eToro逐一介紹,看完將會了解這些資訊,從而去選擇適合自己的劵商。

什麼是複委託

複委託的完整名稱是受託買賣外國有價證券業務,顧名思義就是透過國內的劵商去幫你下單買進國外的股票。

因為你等於先向國內劵商下單,然後再委託國內劵商向國外劵商下單,總共下單兩次故稱為複委託

複委託最大的缺點就是手續費,尤其美股是個股交易,手續費更容易吃掉獲利。

為什麼要用美國劵商投資

至於為什麼推薦直接用美國劵商投資,主要就是因為零手續費、DRIP、而且可以投資其他金融衍生性商品例如股票、期權(選擇權)、期貨、外匯等。

美股的優點可以看這篇:「2020」美股入門,3個步驟教你學會投資美股

比較麻煩的就是你要把錢換成外幣,然後再匯到劵商,大部分劵商都是上市公司,甚至有自己的銀行,並且受美國金融監管機構監督,所以資金安全不是問題。

美國劵商介紹

接著來介紹常見的四大劵商,分別是下列四個:

  • TD Ameritrade (德美利證劵)
  • Firstrade (第一證劵)
  • Interactive Brokers (盈透證劵)
  • Charles Schwab (嘉信證劵)

先各別介紹,加上開戶教學,最後再以表格統整比較。

TD Ameritrade (德美利證劵)

TD Ameritrade (德美利證劵)
圖片來源: TD-Ameritrade官網

TD Ameritrade (德美利證劵)簡稱TD,成立於1971年,當時是Ameritrade,然後在2006年從多倫多-道明銀行收購了競爭對手TD Waterhouse,合併的公司隨後更名為TD Ameritrade

總公司位於美國內布拉斯加州奧馬哈市,TD是目前全球第三大網路券商,背後是銀行,同時也是美股掛牌上市公司(股票代碼:SCHW;TD股票代碼原為AMTD,和嘉信證券合併後為SCHW

TD和嘉信業務上目前還是各自分開營運,下單軟體與劵商網頁功能都沒變

TD開戶的教學可以看下列這支影片:

TD開戶教學

TD詳細的開戶到下單,可以參考這篇文章:2020美股開戶,手把手從開戶到下單1次搞定

Firstrade (第一證劵)

Firstrade (第一證劵)
圖片來源: 第一證劵官網

Firstrade (第一證劵),成立於1985年,總部位於美國紐約市法拉盛,由美籍華人創立,為中文化的美國券商平台,並提供每周7天,24小時不間斷的中文在線客服。

Firstrade沒有實體營業據點、也沒有掛牌上市、是純網路劵商;有跨國提款卡,可以在全球提款機領取帳戶內現金。

Firstrade開戶的教學可以看下列這支影片:

Firstrade開戶教學

Interactive Brokers (盈透證劵)

Interactive Brokers (盈透證劵)
圖片來源: IB盈透證券官網

Interactive Brokers (盈透證劵)簡稱IB,成立於1978年,總部位於美國康乃狄克州,是目前全球最大網路券商,同時在美股也有掛牌上市 (股票代碼: IBKR)。

IB最大特色是可以買全球的股票,甚至可以購買未上市股票

IB取消了過去開戶門檻的限制,不過帳戶內淨資產(現金+股票市值)少於10萬美元的話,就需繳月費:

賬戶少於 2000美元,月費 20 美元/月

賬戶在 2000 至 10萬美元,月費10 美元/月

帳戶使用者年齡低於 25 歲, 月費 3 美元/月

如果你當月的交易手續費大於月費的話,就可以抵免月費,否則就需繳月費減去手續費的差價。

IB開戶的教學可以看下列這支影片:

IB開戶教學

Charles Schwab (嘉信證劵)

Charles Schwab (嘉信證劵)
圖片來源: 嘉信證劵官網

Charles Schwab (嘉信證劵),成立於1971年,總部位於美國加州舊金山,是美國最大網路券商,嘉信除了劵商還有理財顧問跟銀行是一個很大金融機構 (美股代碼: SCHW)。

嘉信有零手續費的全球簽帳卡可以跨國提款;不過開戶門檻較高,需要25000元美金

全球簽帳卡(手續費無限制全額補貼)加上開支票帳戶,相當於在海外開美國戶頭,資金在各券商轉換很多方便。

2020年10月嘉信證券完成對TD的收購,嘉信和TD的營運整合預計將在未來18到36個月內完成,在此之前,兩家公司將繼續獨立營運,以服務各自的客戶。

詳細的開戶圖文教學請參考:美國嘉信【開戶流程、匯款、簽帳卡、交易圖文紀錄】

嘉信開戶的教學可以看下列這支影片:

嘉信開戶教學

4大劵商比較表格

劵商

TD

Firstrade

IB

嘉信

開戶門檻

少於10萬美金,需繳月費

25000美金

手續費

0.005美元/股

劵商類型

實體與網路

網路

網路

實體與網路

商品種類

美股/期權/ETF/期貨/外匯

美股/期權/ETF

全世界股票/期權/ETF/期貨/外匯

美股/期權/ETF/期貨

DRIP

模擬倉

下單軟體

最好用

還可以

稍微複雜

普通

開戶難易與時間

稍微繁瑣、14~40天

方便迅速、3min

稍微繁瑣、8天

繁瑣、7天

中文客服與服務

有、不錯

有、不錯

有、普通

有、很好

安全性

SIPC、FINRA

SIPC、FINRA

SIPC、FINRA

SIPC

推薦程度

4大劵商的推薦,也可以參考以下的影片:

美股4大劵商介紹
4大美股開戶平台推薦

SIPC、FINRA、etoro介紹

SIPC

SIPC
圖片來源: 維基百科

SIPC (Securities investor Protection Corporation)的縮寫,中文為證券投資者保護公司

SIPC(證券投資者保護公司)主要目的就是當會員(劵商)破產時,SIPC負責償還該會員客戶(證劵投資者)的損失;每位投資人最高有50萬美金的保障額度。

而且在SIPC成員劵商開戶投資的外國人,一樣受到SIPC的保護。

FINRA

FINRA
圖片來源: 維基百科

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)的縮寫,中文為金融業監管局

FINRA(金融業監管局)是政府授權的非營利組織,負責監督美國劵商,保護所有在美國投資的投資者應有的權利和利益的保障。

FINRA主要對交易行為進行監控,若有發現違法及其自律規則的證券業者及從業人員,FINRA有權對其處以罰鍰或撤銷其執照等處分。

eToro

etoro
圖片來源: etoro官網

eToro大部分商品是差價合約(CFD),只有美股才是實體股票,而且實體股票的股東是eToro,並不是投資者本身。

差價合約(CFD)是你用保證金槓桿買一個合約,所以不是實體股票,用合約的保證金交易,主要的交易成本是透過點差,以及隔夜利息費用

點差:交易時買入價(Bid)會比賣出價(Ask)高一點點,兩者的價查就叫做點差。另外一提TD的點差是所有劵商最小的

隔夜利息費用:差價合約交易時,買賣的合約金額很大,類似像股票的融資,所以融資相對的利息就稱為隔夜利息費。

eToro不是SIPC的成員,今年取得Finra會員、並且有美國聯邦存款保險公司FDIC保護。

總結

總結以上劵商的介紹與比較,個人最推薦TD,我本身也是使用TD,而且TD要跟嘉信合併,只有利多,像全球簽帳卡TD用戶就可以申請。

如果不常看盤那也可以選擇Firstrade,如果想要投資全球股票則可以選IB,以上是個人建議,可以自行參考,選擇適合的劵商。



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32 thoughts on “美股劵商介紹,4大劵商優缺點、含開戶及比較”

    1. 嘉信是有中文客服的,客服電話台灣還可以手機免費直撥,只是有時候轉接很久。
      資金充裕的話我個人最推嘉信,全球提款卡(手續費無限制全額補貼)+開支票帳戶等於在海外開美國戶頭,資金在各券商轉換有多方便用過才知道。

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